Démultipliez votre jugement, pas vos heures.
La politique d'investissement, les trois scénarios et le rapport prêt à présenter au client qui exigeaient autrefois trois jours, revus et validés par vos soins en quatre-vingt-dix minutes. Servez la famille suivante sans rien céder de la rigueur qui vous vaut sa confiance.
- De la place pour la prochaine famille Une politique revue et un rapport prêt à présenter au client en une après-midi, et non en une semaine. Développez votre portefeuille sans agrandir l'équipe.
- Une méthode dont le cabinet est propriétaire Votre jugement devient un logiciel que le cabinet détient, et non un savoir qui s'en va par la porte.
- Votre main sur chaque chiffre Un moteur éprouvé effectue les calculs ; vous validez chaque chiffre avant qu'un client n'en prenne connaissance.
Conçu pour les cabinets qui servent les grandes fortunes
Un conseil d'exception, assemblé à la main.
- La méthode qui vous distingue réside dans la tête d'une seule personne. Elle ne peut être ni assurée, ni cédée, ni transmise.
- Les scénarios construits à la main dans des tableurs sont rarement reproductibles et rarement auditables, soit une exposition le jour où un régulateur demande à voir le raisonnement.
- Les décisions se prennent en réunion, sans laisser de trace formelle.
- Un rapport abouti demande des jours : la famille suivante patiente, ou le mandat est décliné.
- Les intentions sont recueillies une seule fois et structurées en une politique d'investissement claire.
- Rendements, risque et stress proviennent d'un seul moteur déterministe.
- Chaque décision familiale est consignée, versionnée et approuvée.
- Les documents Word et Excel découlent des mêmes chiffres audités.
Des intentions d'une famille à une stratégie qu'elle peut pleinement assumer.
Capturer
Un questionnaire guidé transforme les échanges en une politique d'investissement (IPS) structurée, assortie d'une étape de validation que vous maîtrisez.
- ✓Objectives & horizon
- ✓Risk tolerance
- ✓Liquidity needs
- Constraints & exclusions
- Tax & jurisdiction
- Governance & reporting
Conseiller
Compass garde sous les yeux la politique en vigueur et ses contraintes impératives pendant que vous travaillez, afin que rien ne dévie.
How much of the portfolio should stay liquid within 12 months?
Modéliser
Un moteur déterministe produit trois scénarios comparables : Sleep-Well, Base et Dynamic.
Convenir
La famille valide une orientation. La décision est consignée, versionnée et prête à alimenter la politique d'investissement.
Chaque allocation se rattache à la politique d'investissement.
| Equities | 0% |
| Fixed income | 0% |
| Private markets | 0% |
| Real estate | 0% |
| Cash | 0% |
Allocation donnée à titre indicatif. Chiffres fictifs, jamais un client réel.
Ce que la famille reçoit réellement.
Investment Policy Statement
Family ref. UHNW‑0247 · v3 · approved
- Objective
- Preserve capital across three generations
- Horizon
- Perpetual, reviewed every 10 years
- Risk capacity
- Moderate · max drawdown −18%
- Liquidity floor
- 0% accessible within 12 months
Production donnée à titre indicatif. Chiffres fictifs, jamais un client réel.
Le modèle gère le langage. Un moteur éprouvé gère chaque chiffre.
Conçu pour résister à l'examen.
Des données hébergées en Europe, une frontière stricte autour du modèle et un journal exhaustif de chaque action.
Hébergement des données en Europe
Hébergé à Francfort. Les données client ne quittent jamais l'UE.
Pseudonymisé par défaut
Aucun nom ni aucune donnée personnelle n'atteint le modèle. La charge utile exacte est conservée à titre de preuve.
Un enregistrement inviolable
Chaque action significative est consignée et horodatée, conçue de telle sorte que l'enregistrement ne puisse être modifié à l'insu de tous.
Le terrain se dérobe sous le conseil façonné à la main.
L'examen s'intensifie
MiFID II et la BaFin attendent de plus en plus de voir le raisonnement qui sous-tend le conseil, et pas seulement la recommandation.
Les clients attendent de voir le travail
La génération suivante, élevée dans la transparence, veut comprendre comment un chiffre a été obtenu avant de lui accorder sa confiance.
Le patrimoine change de mains
Plus de familles transmettent leur capital qu'à toute autre époque de mémoire d'homme, et choisissent qui les conseillera désormais.
Pourquoi ne pas simplement continuer à la main ?
Excel et un analyste junior
Les tableurs ne sont ni reproductibles ni auditables, et la méthode s'en va avec l'analyste. Vous louez de la capacité, vous ne construisez pas un actif.
Un assistant IA généraliste
Un modèle généraliste inventera un chiffre avec aplomb. Les chiffres de Moondog proviennent d'un moteur éprouvé, et le modèle ne touche jamais aux calculs.
Le développer en interne
Un logiciel de qualité audit, hébergé dans l'UE, représente des années d'ingénierie. Ce travail est déjà derrière nous.
Du jugement, codé par des personnes qui ont déjà bâti des systèmes sérieux.
Un partenariat, non un achat.
Vos questions, nos réponses.
Est-ce l'IA qui décide des rendements ou du risque ?
Non. Le modèle se contente de structurer le langage. Il lit le texte, rédige une politique et propose des questions. Chaque chiffre provient d'un moteur déterministe, et une personne le relit avant qu'un client n'en prenne jamais connaissance.
Où nos données sont-elles conservées ?
Dans l'Union européenne, à Francfort. Les données client ne quittent jamais l'UE. Le modèle ne voit que des données pseudonymisées, et chaque action est inscrite dans une piste d'audit inaltérable.
Moondog remplace-t-il notre méthodologie ?
Non. Il intègre votre méthodologie plutôt que de la remplacer par un algorithme générique. Le modèle adapte tout au plus quelques questions, et vous relisez et validez l'ensemble avant qu'un client n'en prenne connaissance.
En quoi cela soutient-il nos obligations réglementaires ?
Des chiffres reproductibles et une piste d'audit complète sont conçus pour l'examen au titre de MiFID II et de la BaFin. Vous pouvez exporter l'intégralité du dossier dès que vous en avez besoin.
Ce site est-il la plateforme ?
Non. Il s'agit de notre site public, qui ne contient aucune donnée client. La plateforme est une application distincte, à accès contrôlé, destinée aux conseillers et à leurs clients.
Découvrez Moondog appliqué à vos propres scénarios.
Une présentation posée de 30 minutes, à l'intention des cabinets de conseil et des family offices.