Moondog
Begriff

Konzentrationsrisiko

Auch: concentrated position

Die Gefahr, die entsteht, wenn zu viel Vermögen in einem einzigen Vermögenswert oder Engagement steckt.

Konzentrationsrisiko ist in Familienvermögen verbreitet, oft über eine Gründungsbeteiligung. Es zu steuern verlangt einen bewussten Plan, der Steuern, Liquidität und emotionale Bindung neben der Anlagelogik abwägt. Konzentration ist der Weg, auf dem viele Vermögen entstehen und auf dem viele verloren gehen. Eine einzelne Beteiligung, die das Vermögen einer Familie aufgebaut hat, kann es ebenso beenden. Da die Hürden meist Steuern und emotionale Bindung sind und nicht die Analyse, behandeln Familien, die es gut steuern, es als geplanten, schriftlich festgehaltenen Prozess.

Verwandte Begriffe

Private Equity Investitionen in Unternehmen, die nicht an einer öffentlichen Börse notiert sind. Private Markets Anlagen, die nicht an öffentlichen Börsen gehandelt werden, etwa Private Equity und Private Credit. Pseudonymisierung Identifizierende Daten durch Token ersetzen, sodass eine Person ohne einen separaten Schlüssel nicht identifiziert werden kann. Rebalancing Ein Portfolio durch gezielte Transaktionen wieder an seine Zielallokation heranführen, wenn die Märkte es davon wegtreiben. Risikokapazität Wie viel Risiko sich eine Familie angesichts ihrer Ziele, Verbindlichkeiten und ihres Anlagehorizonts leisten kann. Risikotoleranz Wie viel Anlagerisiko eine Familie nach Temperament und Vorliebe zu tragen bereit ist.

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