ESG-beleggen
Ook: sustainable investing, exclusions
Beleggen dat rekening houdt met ecologische, sociale en governancefactoren.
ESG-beleggen weerspiegelt de waarden van een familie in haar portefeuille, via uitsluitingen, accenten of engagement. Vastgelegd in het beleggingsbeleid (IPS) worden die waarden beperkingen die de engine moet respecteren. Waarden horen thuis in een portefeuille wanneer ze als expliciete beperkingen zijn neergeschreven, en niet als goede voornemens worden gelaten. De eerlijke versie van ESG-beleggen vermeldt ook de kost: uitsluitingen versmallen het beleggingsuniversum en kunnen het rendement beïnvloeden. Een familie die de afweging begrijpt, houdt veel geruster vast aan haar keuze.