Anlagerichtlinie (IPS)
Auch: IPS
Das Dokument, das die Ziele, Beschränkungen und Governance eines Portfolios festhält.
Eine Anlagerichtlinie (IPS) hält Renditeziele, Risikogrenzen, Liquiditätsbedarf, Anlagehorizont und etwaige Ausschlüsse fest. Moondog erstellt eine gremienreife Anlagerichtlinie aus denselben geprüften Zahlen, die auch die Engine erzeugt. Die Anlagerichtlinie ist der Ort, an dem gute Absichten zu durchsetzbaren Beschränkungen werden. Ohne sie driftet die Beratung mit Märkten und Stimmungen; mit ihr lässt sich jede Empfehlung daran messen, was die Familie tatsächlich vereinbart hat. Sie ist zudem das Dokument, das ein künftiger Treuhänder oder eine Aufsichtsbehörde am ehesten sehen möchte.