Moondog
Begriff

Geeignetheit

Auch: MiFID suitability

Die regulatorische Pflicht sicherzustellen, dass die Beratung zur Situation und zu den Zielen des Kunden passt.

Nach MiFID II muss die Beratung zu Kenntnissen, Erfahrung, finanzieller Situation und Zielen des Kunden passen. Reproduzierbare Zahlen und eine vollständige Dokumentation machen die Geeignetheit zu etwas, das ein Unternehmen belegen und nicht bloß behaupten kann. Die Geeignetheit ist der Schutz des Kunden und die Pflicht des Unternehmens, und sie ist nur so gut wie die Dokumentation, die ihr zugrunde liegt. Die praktische Erkenntnis für Familien lautet, einen Nachweis dafür zu erwarten und aufzubewahren, warum die Beratung zu ihrer Situation passt. Beratung, die sich nicht anhand einer dokumentierten Richtlinie erklären lässt, sollte hinterfragt werden.

Verwandte Begriffe

Private Equity Investitionen in Unternehmen, die nicht an einer öffentlichen Börse notiert sind. Private Markets Anlagen, die nicht an öffentlichen Börsen gehandelt werden, etwa Private Equity und Private Credit. Pseudonymisierung Identifizierende Daten durch Token ersetzen, sodass eine Person ohne einen separaten Schlüssel nicht identifiziert werden kann. Rebalancing Ein Portfolio durch gezielte Transaktionen wieder an seine Zielallokation heranführen, wenn die Märkte es davon wegtreiben. Risikokapazität Wie viel Risiko sich eine Familie angesichts ihrer Ziele, Verbindlichkeiten und ihres Anlagehorizonts leisten kann. Risikotoleranz Wie viel Anlagerisiko eine Familie nach Temperament und Vorliebe zu tragen bereit ist.

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