Geschiktheid (suitability)
Ook: MiFID suitability
De wettelijke plicht om te verzekeren dat het advies past bij de situatie en de doelen van de cliënt.
Onder MiFID II moet het advies passen bij de kennis, ervaring, financiële situatie en doelen van de cliënt. Reproduceerbare cijfers en een volledig dossier maken geschiktheid tot iets wat een kantoor kan bewijzen, en niet louter beweren. Geschiktheid is de bescherming van de cliënt en de verplichting van het kantoor, en ze is slechts zo goed als het dossier dat eraan ten grondslag ligt. De praktische les voor families is te verwachten, en te bewaren, dat er bewijs is waarom het advies bij hun situatie past. Advies dat niet kan worden verantwoord aan de hand van een gedocumenteerd beleid, verdient het in vraag te worden gesteld.