Adéquation (suitability)
Également: MiFID suitability
L'obligation réglementaire de s'assurer que le conseil correspond à la situation et aux objectifs du client.
Selon MiFID II, le conseil doit convenir aux connaissances, à l'expérience, à la situation financière et aux objectifs du client. Des chiffres reproductibles et un dossier complet font de l'adéquation quelque chose qu'un cabinet peut prouver, et non simplement affirmer. L'adéquation est la protection du client et l'obligation du cabinet, et elle ne vaut que par le dossier qui la sous-tend. L'enseignement pratique pour les familles est d'exiger, et de conserver, la preuve de ce qui rend le conseil adapté à leur situation. Un conseil qui ne peut s'expliquer au regard d'une politique documentée mérite d'être remis en question.