Déclaration de politique d'investissement (IPS)

Une déclaration de politique d'investissement consigne les objectifs de rendement, les limites de risque, les besoins de liquidité, l'horizon de temps et les éventuelles exclusions. Moondog génère un IPS prêt pour le conseil à partir des mêmes chiffres audités que ceux du moteur. La politique d'investissement est le lieu où les bonnes intentions deviennent des contraintes opposables. Sans elle, le conseil dérive au gré des marchés et des humeurs ; avec elle, chaque recommandation peut être confrontée à ce que la famille a effectivement accepté. C'est aussi le document qu'un futur fiduciaire ou un régulateur souhaitera le plus consulter.